achtereenvolgende jaar door Chartis Research benoemd tot leider op het gebied van credit risk management. In het rapport Credit Risk Management Systems 2009 prijst Chartis, een internationaal onderzoek- en analyse-instituut op het gebied van risicomanagement, het brede aanbod van SAS en de voortdurende productinnovatie op het gebied van enterprise risk management.

Het rapport beoordeelt risicomanagementoplossingen in de volle breedte op verschillende gebieden, waaronder functionaliteit, flexibele architectuur van de technologie, schaalbare sales en marketingstrategie, implementatiemogelijkheden en voortdurende innovatie. Volgens Chartis onderscheidt SAS zich met het brede aanbod met betrekking tot Bazel II, credit rating en scoring, trading book en banking book risicomanagement, kredietfraude, kredietportfoliomanagement, limit en exposure management en
stress testing. Daarnaast beschikt SAS, volgens het onderzoeksinstituut over sterke internationale sales- en marketingkanalen en streeft het al jaren naar voortdurende productinnovatie.

"SAS blijft voorop lopen met zijn credit risk managementoplossingen en ERM-software en diensten," zegt Peyman Mestchian, hoofd van de adviesraad van Chartis. "Met zijn geïntegreerde risico-en compliance managementsoftware gaat SAS verder dan Bazel II. Het stimuleert financiële instellingen om geïntegreerde risicoanalyses, rapportages en datamanagement over al hun divisies en afdelingen uit te voeren."

Chartis verwacht dat de wereldwijde markt voor credit risk management systemen jaarlijks met zeven procent zal groeien tot 8,63 miljard dollar in 2012. Het rapport belicht zowel vraag als aanbod en beschrijft de belangrijkste voorwaarden vanuit de markt en regelgeving, de uitdagingen rondom implementatie en de concurrentie. Volgens Chartis hebben de belangrijkste spelers het vermogen een breed aanbod van oplossingen binnen het hele enterprise risk management (ERM) spectrum te bieden. Voor
financiële instellingen betekent dit geïntegreerde aanbod een kosteneffectieve 'one-stop-shop' voor een breed scala van risico- en
compliance-oplossingen.

"SAS onderschrijft het belang van innovatie in risicomanagement, niet alleen om te voldoen aan wettelijke en economische eisen, maar ook vanuit het oogpunt bedrijfsbreed risicometingen uit te voeren," aldus Sijmen de Waal, sales consultant risk bij SAS Nederland.

SAS credit risk management bestaat uit SAS Credit Risk Management for Banking en SAS Credit Scoring for Banking. Door data
aggregation, analytics en rapportage te integreren ontstaat een open, uitbreidbare omgeving, bestaande uit diverse mogelijkheden voor retail credit scoring, corporate credit rating en credit portfolio risk management. Het aanbod van SAS voor risicomanagement kenmerkt zich door transparante en controleerbare oplossingen en voldoen aan zowel interne regelgeving, zoals vereist door Basel II, en andere regelgeving. Het onderliggende datamodel voor kredietrisico consolideert gegevens uit uiteenlopende bronnen voor een
snellere implementatie.

Chartis heeft SAS ook in het Operational Risk Management Systems 2009 onderzoek als leider gepositioneerd. Dat was in juni dit jaar voor het vijfde achtereenvolgende jaar.

Meer dan 200 financiële instellingen gebruiken SAS voor credit risk management, inclusief Leaseplan Corporation (Nederland), AXA Bank (België), Banca delle Marche (Italië), Banca Intesa (Italië), BB&T (USA), BNL - Gruppo BNP Paribas (Italië), China Merchants Bank (China), CIMB Bank (Maleisië), Citibank Singapore (Singapore), EON Bank Group (Maleisië), Swedbank (Zweden), Union Bank (USA) and Zagrebacka Bank (Kroatië).