Geïntegreerd risicomanagement kan impact kredietcrisis beperken

woensdag 24 september 2008

Financiële instellingen nemen risicobeleid onder loep

Huizen, 24 september 2008 – Zeventig procent van executives in de financiële
dienstverlening vindt dat de verliezen die zijn gemaakt in de kredietcrisis
voornamelijk te wijten zijn aan onvoldoende aandacht voor verschillende
factoren rond risicomanagement. Dit blijkt uit wereldwijd onderzoek
uitgevoerd door de Economist Intelligence Unit in opdracht van SAS,
leverancier van business intelligence- en analytische oplossingen. Het
onderzoek is uitgevoerd onder 316 respondenten in de financiële sector.

De resultaten van het onderzoek van de Economist Intelligence Unit en SAS
geven meer inzicht in strategieën voor enterprise risicomanagement (ERM).
Instellingen kunnen met ERM alle risico's in kaart brengen en deze
geïntegreerd aanpakken. Zo geeft 59 procent van de respondenten aan dat de
kredietcrisis aanleiding is om de activiteiten op het gebied van
risicomanagement kritisch te bekijken. In afwachting van strenger toezicht
heroverwegen veel instellingen hun beleid voor risicomanagement. Ook roepen
recente rapporten¹ van het Financial Stability Forum (FSF) en het Institute
for International Finance (IIF) op tot een kritische blik op het proces voor
risicomanagement door de hele organisatie.

Bedrijfscultuur en data grootste uitdagingen
Respondenten gaven in het onderzoek verder verschillende uitdagingen aan die
de implementatie van strategieën voor risicomanagement beïnvloeden zoals
data en bedrijfscultuur. Voor veel werknemers bij financiële dienstverleners
is toegang tot relevante, actuele en consistente data een struikelblok.
Daarnaast denkt de helft van de ondervraagden dat het scheppen van een
cultuur voor risicomanagement de grootste uitdaging is.

Bedrijven die deelnamen aan het onderzoek beginnen zich te realiseren dat
geïntegreerde programma's voor risicomanagement verder gaan dan
kwantitatieve voordelen. Op gebieden zoals credit- en marktrisico, kan met
een geïntegreerde benadering efficiënt kapitaal worden toegewezen en kunnen
verliezen beter worden beheerst. Daarnaast dient het als een vorm van
bescherming tegen een beschadigde reputatie.

Meer behoefte Enterprise Risk Management
Door de huidige kredietcrisis die meer dan 400 miljard dollar
waardevermindering van aandelen veroorzaakt, is er meer behoefte aan
Enterprise Risk Management (ERM)-programma's. Rodney Nelsestuen, analist bij
de TowerGroup onderschrijft dit: "Aandeelhouders, de raad van bestuur en
regelgevende instanties vragen om meer en snellere analyses van risico's en
meer inzicht in hoe de instelling wordt beïnvloed door de dynamische
risico-omgeving van een wereldwijde financiële gemeenschap. Hierdoor wordt
enterprise risicomanagement steeds belangrijker."²

"Dit onderzoek laat zien dat de behoeften van financiële instellingen voor
risicomanagement verder gaan dan alleen het beheersen van risico's op het
gebied van regelgeving", zegt Sjouke Kuindersma, Business Solution Manager
Risk bij SAS. "Het silo-denken bij risico's maakt plaats voor een
bedrijfsbrede visie op risicomanagement."

SAS heeft een sterke positie opgebouwd op het gebied van risicomanagement.
Zo werd het onlangs door Gartner hoog gewaardeerd in zijn Leaders Quadrant
van het Magic Quadrant for Operational Risk Management Software for
Financial Services. Gartner reserveert dit kwadrant voor leveranciers van
softwaretoepassingen die een 'holistische' benadering hebben en zowel de
kwalitatieve als kwantitatieve aspecten van risicobeheer adresseren. Verder
kwalificeerde Chartis Research, onderzoeksbureau en analist op het gebied
van operationele en kredietrisico's, SAS voor het vierde achtereenvolgende
jaar als belangrijkste speler in zijn rapport 'Operational Risk Management
Systems 2008'.

¹ Institute of International Finance report on Principles of Conduct and
Best Practice Recommendations, July 2008
². TowerGroup. Back to Basics, Into the Future: Risk Management and Growth
Through Enterprise Intelligence. Rodney Nelsestuen, May 26, 2008.

posted by Ward @ 15:05